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解决方案:原油宝厚银行暂停了贵金属和其他产品的新开户业务,它将如何影响?

最近,一些银行宣布将暂停该银行的贵金属帐户和代理开户新业务的上海黄金交易(以下简称“黄金交易所”)产品的客户。不受开户正常交易的影响。截止目前,据不完全统计,已有15家银行相继发布了相关公告。

《中国商业报》记者分析,业内人士表示期货公司,在“原油宝藏”事件发生后,此类杠杆产品的监管界限和投资对象等问题仍存在争议,而监管对此也属风险业务。业务类型。出于审慎的考虑,开户上的“一种尺寸适合所有人”。

对于黄金交易所来说黄金原油期货开户,停牌开户受到的影响更大,因为银行是唯一可以向个人投资者开放贵金属交易业务的渠道。同时,银行占会员总数的28%。据记者了解,目前没有暂停新的贵金属产品开户业务重启的时间表。

为什么要暂停新的开户?

银行暂停新的开户贵金属业务主要涉及黄金交易所上的两种账户贵金属和个人贵金属交易业务。

一家商业银行的贵金属业务部负责人告诉《中国商业新闻》,帐户贵金属业务(也称为“纸黄金”和“纸白银”)专注于跟踪国际贵金属市场,并基本上采用非杠杆全额交易模式被视为银行自己的产品;黄金交易所的个人贵金属业务包括贵金属现货和贵金属现货扩展(即“贵金属T + D”)等品种交易,即保证金交易系统。因此会有杠杆作用。

其中,贵金属T + D是现货扩展名交易,与期货类似,但在交付数量,合同期限和价格形成基础方面与期货 交易不同。由于可以无限期推迟交货,因此,比期货多了一笔递延费用。

据不完全统计,截至目前,已有十几家银行先后发布公告,暂停与账户有关的贵金属业务的新申请。包括工商银行,建设银行,农业银行,中国银行,交通银行期货交易,邮政储蓄银行,招商银行,平安银行,兴业银行,北京农村商业银行,中信银行等。

许多银行表示,暂停上述业务的原因是,由于全球政治和经济形势的变化,国际贵金属市场的价格波动最近有所增加,个人客户面临的风险交易贵金属业务有所增长。这是为了保护投资者的利益。这样的决定。

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最近,中国判决书网络显示,有17位个人投资者通过商业银行和该银行授权的第三方投资平台参与了中国黄金交易所的贵金属现货递延投资交易。 ,向监管机构报告并保护其权利。法院最终裁定,原告和被告应承担投资者本金损失的50%。

一位期货业内人士告诉《中国商业报》记者,最近银行暂停账户开户贵金属业务与黄金的价格波动有一定关系;另一方面,在“事件发生后的上半年,此类杠杆产品的监管范围和投资对象等问题仍然存在争议。该法规还必须实施所谓的”一刀切”。出于对风险企业的审慎考虑而暂停新业务。]。

谁影响最大?

事实上,许多银行都一致暂停了新的开户产品业务,例如账户贵金属业务,这对参与黄金市场的实体有不同的影响。

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业内人士告诉《中国商业报》记者,据不完全统计,在中国黄金交易所,商业银行的个人贵金属交易业务占其总业务的50%,白银甚至可能更高,当前的库存客户不会受到影响,并且行业非常关注后续发展。

就银行而言,据了解,许多银行在中国证券交易所从事个人贵金属的代理业务,但这一业务的比例因一家银行而异。一些银行已经开展这项业务很长时间了,系统已经成熟期货开户,并且其风险控制能力得到了保证。相应地,这项业务带给银行的中间收入也相当可观。

黄金从业者孙宜chan告诉记者,黄金交易所分为金融会员和综合会员。在金融成员中,银行是唯一可以向个人投资者出售黄金T + D的渠道。暂停新的银行渠道开户将对参与黄金投资上海黄金交易所的个人产生更大的影响。

根据中国证券交易所官方网站上公布的会员信息,该机构282名会员中,有80家是银行,占会员总数的28%。

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从长远来看,如果黄金T + D的交易数量减少,这也会对黄金行业产生一定的影响。孙宜chan分析了CBN记者,并说,事实上,黄金交易所黄金的现货扩展交易品种(黄金T + D)是满足黄金这个特殊商品市场需求的优秀产品。 交易。由于保证金交易的效率和黄金实物交易的每日交付量的结合,对于黄金每天购买原材料并销售大量原材料的工业组织,黄金T + D 交易完全满足了他们的实物交付需求。

此外,上述期货资深人士告诉《中国商业报》,该银行暂停相关业务开户短期内对整个市场交易的影响很小,并且不会影响价格的黄金。但是从长远来看,切断银行渠道,通过该渠道参与中国证券交易所T + D业务的人数将减少,流动性将受到影响。稍后,这部分人群可能会求助于黄金期货或黄金ETF和其他品种。

监管和投资者教育必须跟上

除了这种市场变动对参与黄金市场投资的主体的影响外,由监督分工引起的黄金市场细分和黄金市场从业者结构不合理的长期问题还具有也再次引起了关注和讨论。

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孙宜chan认为,目前商业银行的黄金交易所经纪业务是市场上的最佳选择,而商业银行自然是黄金业务的最佳机构。一些商业银行已经从事经纪业务。好。但是,即使这样,从业务性质,风险偏好,人员组成等角度来看,总体上,商业银行在利用交易经纪业务方面仍然存在相对较大的缺陷。一些银行的此类业务规模很小,这是实际问题的最直接反映。

孙宜after说,经过多年的发展和壮大,我国已经形成了两个主要的市场经纪机构,分别在一定程度上具有强大的市场力量和严格的监管措施。可以进行金融交易。经纪业务。但是,由于受到单独的监督,这种方法尚未完全实现。尽管一些经纪公司已经开始从事上海黄金交易所的经纪业务,但它们必须满足个人客户50万元的最高门槛,并且它们还没有为所有个人客户提供经纪服务。因此,这类经纪公司的业务目前发展缓慢。

他建议,监管部门的划分不应引起市场细分,更不要说失去市场效率了。它应该以务实的态度为基础,以建立有效和完整的国内黄金市场为起点黄金原油期货开户,并允许经过多年培育和发展的期货 公司或证券公司机构进入上海黄金交易所从事综合经纪业务。

此外,业界普遍认为,金融机构在投资者风险教育方面也需要更加谨慎。

在上述判断文件中有这样的表述。随着金融产品(尤其是金融衍生产品)的专业性和复杂性不断提高,投资者在信息方面处于显着劣势,而金融机构在信息方面处于金融服务的法律关系中,专业金融机构具有相应的义务。向投资者提供投资或财务咨询服务时,他们必须对投资者承担信托义务,并尽量避免因缺乏专业素养而引起不必要的问题。失利。金融机构承担这项义务还可以防止他们为了追求自身利益而将不合适的投资者引入资本市场,并不管投资者的利益如何而从中获利。

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